ラベル

米国株 (238) ファンダメンタルズ投資 (199) バリュー投資 (184) 中国株 (139) 財務諸表を読もう (139) 成長株投資 (129) 資本家 (129) インドネシア株 (126) 個別銘柄分析 (121) 不労所得を得る (120) 配当を得る (108) 労働者 (100) 高配当投資 (94) マレーシア株 (93) アルゼンチン株式 (91) 経営 (88) 会計 (87) 書籍 (80) バブル・暴落 (77) テクニカル投資 (59) 節約術 (55) ロシア株 (54) 組入銘柄 (50) 街角経済 (49) 家計簿 (34) ローン返済 (23) 定点観測 (23) 積立投資 (22) 名古屋 (16) グランパス (15) 寄付 (13) MELI (10) MO (10) PNRA (10) DIS (9) NISA (9) NTES (9) ISRG (8) アメーバ経営 (8) PG (7) SHAK (7) 0867.HK(康哲薬業) (6) ABT (6) V (6) JNJ (5) LLY (5) MMM (5) SPY (5) WMT (5) 稲盛和夫 (5) 2202.HK(万科企業) (4) AEO (4) 1066.HK(山東威高集団医用高分子製品) (3) 2328.HK(中国人民財産保険) (3) 6888.KL(AXIATA) (3) GSK (3) UNH (3) UNVR.JK (3) カルガモ親子投資法 (3) 出版 (3) 0388.HK(香港交易所) (2) 0857.HK(中国石油天然気) (2) 0991.HK(大唐国際発電) (2) 2628.HK(中国人寿保険) (2) 2883.HK(中海油田服務) (2) 900923.SS(上海百聯集団) (2) BBRI.JK (2) BRK-B (2) INDF.JK (2) KLBF.JK (2) MCO (2) VOO (2) 0525.HK(広深鉄路) (1) 0576.HK(浙江高速道路) (1) 0837.HK(譚木匠) (1) 0956.HK(新天緑色能源) (1) 1398.HK(中国工商銀行) (1) 2039.HK(中国国際コンテナ) (1) 8664.KL(SP SETIA) (1) AXP (1) MA (1) MANU (1) TLKM.JK (1) TSLA (1)

2019年1月6日日曜日

家計簿のすすめ18 2018年の我が家の金融資産ポートフォリオ --車の購入で現預金が減りました。

約20年ほど前から、家計簿をつけています。毎年12月の最終日には、我が家の決算ということで、すべての資産や負債を洗い出して、企業のバランスシート、貸借対照表を作っています。

にほんブログ村 株ブログ サラリーマン投資家へランキングで、今こんな順位にいます☆(*・.・)ノ
Twitterもフォローお願いします → fairvalueinvestment @fairvalue_i
このブログのfacebookページはこちら→ Fair Value Investment 公正価値投資

今回は、我が家の流動資産の推移を見てみましょう。
なお、前回から年金機構で自分が現時点で受け取れる年金が分かるようになりましたので、入れています。

2013年。現預金の比率が高かったですね。

2014年は、米国株2年目でしたので、米ドルが外貨預金として表現されています。

2015年は、株価の上昇で株式の比率が上がっています。

2016年。構成はあまり変わっていません。

2017年。ここから公的年金をいれていますので、過去比較ができないのですが、年金分の規模感が分かります。この年も株価が上がりましたので、株式の時価総額が大きくなっています。

また、年金には個人年金分も入っています。個人年金は毎月1万5千円を積み立てています。この個人年金は優秀で、毎月1万5千円の30年の積み立てで、元本700万円くらいが、1700万円くらいで返ってくるものです。年利は3%。非常に有利な条件の投資先です。

2018年。車を購入しましたので、現預金の割合が減っていますね。

ワタクシゴトですが、2018年5月に本を出版しました。
株は「ゲリラ豪雨」で買い、「平均気温」で儲ける!
amzn.to/2G1VtGw 
ビジネス社さんより出していただきました。


この記事のまとめ:
  • 車の購入で現預金が減少
  • 3年前に昨年は住宅ローン返済を返済し、現預金の自由度が増した
  • 2019年は、現預金の比率を高めること、株式投資を適切に進めることが目標
関連記事:

この記事は参考になりましたか?

少しでも参考になればSNSでシェアしてもらうと嬉しいです。
   ↓ ↓ ↓

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

0 件のコメント:

コメントを投稿